Xiri anonimu tad-deheb fil-Ġermanja: kontrolli tal-ID, limiti u dwana
Ix-xiri anonimu tad-deheb fil-Ġermanja huwa possibbli għal ħlasijiet fi flus kontanti taħt €2,000, għax għall-individwi privati ma hemmx obbligu ta' rapportar fis-sens strett. Minn €2,000 imħallsa kontanti, madankollu, in-negozjanti jridu jidentifikawk skont l-Att Ġermaniż dwar il-Ħasil tal-Flus. Meta taqsam fruntiera bid-deheb, japplikaw ukoll regoli doganali minn €10,000.
Sa liema ammont nista' nixtri d-deheb b'mod anonimu?
Skont il-§ 10(6a) nru 1 ittra b tal-Att Ġermaniż dwar il-Ħasil tal-Flus (GwG), in-negozjanti tal-oġġetti jridu jwettqu l-obbligi tagħhom ta' diliġenza dovuta jekk jaċċettaw jew jagħmlu ħlasijiet fi flus kontanti ta' €2,000 jew aktar fi tranżazzjonijiet li jinvolvu oġġetti ta' valur għoli. Il-§ 1(10) GwG isemmi espliċitament il-metalli prezzjużi bħad-deheb, il-fidda u l-platinu bħala oġġetti ta' valur għoli.
Għalik dan ifisser: jekk tħallas inqas minn €2,000 kontanti, in-negozjant m'għandux għalfejn jidentifikak. Minn €2,000, in-negozjant irid jiċċekkja l-ID tiegħek u jirreġistra d-dettalji. Il-limitu japplika wkoll meta tbigħ id-deheb lil negozjant għal flus kontanti.
Jekk ammont akbar jinqasam apposta f'diversi xiri żgħar biex jiġi evitat il-limitu, in-negozjant jista' jittratta t-tranżazzjonijiet bħala marbuta. Jekk ikun hemm suspett ta' ħasil tal-flus, in-negozjant irid jagħmel rapport irrispettivament mill-ammont.
X'jiġri bi trasferiment bankarju jew ħlas bil-karta?
Il-limiti tal-§ 10(6a) GwG jirreferu għal ħlasijiet fi flus kontanti. Fil-ħlasijiet mhux fi flus kontanti, il-bank tiegħek diġà huwa obbligat jidentifikak. Ħafna negozjanti xorta jitolbu identifikazzjoni għax-xiri online, pereżempju 'l fuq minn ċerti ammonti jew għal kont tal-klijent.
L-identifikazzjoni min-negozjant mhijiex rapport lill-uffiċċju tat-taxxa. Isservi biex jiġi evitat il-ħasil tal-flus. Id-dejta tinżamm min-negozjant u tingħadda biss fil-każijiet previsti mil-liġi.
X'jinbidel mill-2027?
Ir-Regolament tal-UE dwar il-Ġlieda kontra l-Ħasil tal-Flus (UE) 2024/1624, AMLR fil-qosor, japplika mill-10 ta' Lulju 2027. L-Artikolu 80 tiegħu jillimita l-ħlasijiet fi flus kontanti fi tranżazzjonijiet kummerċjali għal massimu ta' €10,000, anki jekk l-ammont jinqasam f'diversi ħlasijiet marbuta. Il-ħlasijiet bejn individwi privati li ma jaġixxux f'kapaċità professjonali huma eżentati.
L-Istati Membri jistgħu jistabbilixxu limiti aktar baxxi. Kif il-Ġermanja se tgħaqqad il-limitu eżistenti tagħha ta' €2,000 għall-metalli prezzjużi mar-regoli l-ġodda tal-UE għandu jiġi vverifikat fid-data tad-dħul fis-seħħ.
Għax-xerrejja, il-limitu jfisser: minn Lulju 2027, xiri akbar ta' deheb mingħand negozjant ma jibqax jista' jitħallas kollu fi flus kontanti. Min jinvesti regolarment somom akbar ikollu fi kwalunkwe każ jgħaddi għal trasferiment bankarju jew metodi oħra ta' ħlas mhux fi flus kontanti.
Taqsam fruntiera bid-deheb: x'teħtieġ id-dwana?
L-Att Ġermaniż dwar l-Amministrazzjoni Doganali (ZollVG) jittratta l-metalli prezzjużi bħala ekwivalenti għal mezzi oħra ta' ħlas (§ 1(4) ZollVG). Fl-UE, trid tiddikjara flus kontanti u mezzi ta' ħlas ekwivalenti b'valur totali ta' €10,000 jew aktar jekk l-uffiċjali tad-dwana jistaqsuk. Dan jinkludi dettalji dwar it-tip, il-kwantità, il-valur, l-oriġini, is-sid benefiċjarju u l-użu maħsub (§ 12a ZollVG).
Meta tidħol jew toħroġ mill-fruntiera esterna tal-UE, trid tiddikjara bil-miktub flus kontanti ta' €10,000 jew aktar mingħajr ma tiġi mistoqsi. Il-bażi hija r-Regolament (UE) 2018/1672. Muniti tad-deheb b'kontenut għoli ta' deheb u vireg tad-deheb jitqiesu flus kontanti taħtu. Jekk ma tiddikjarax, din hija reat amministrattiv li jista' jiġi kkastigat b'multa sa €1 miljun.
L-importazzjoni tad-deheb minn pajjiżi barra l-UE
Jekk iġġib id-deheb minn pajjiż barra l-UE, trid tikkunsidra mhux biss id-dikjarazzjoni tal-flus kontanti iżda wkoll l-importazzjoni. Id-deheb ta' investiment huwa eżenti mill-VAT fuq l-importazzjoni; il-fidda u l-ġojjellerija ġeneralment le. Iċċara d-dettalji mad-dwana qabel ma tivvjaġġa.
Fuq talba, trid tkun tista' turi minn fejn ġej id-deheb u min huwa s-sid tiegħu (§ 12a(5) ZollVG). Għalhekk ġorr miegħek irċevuti tax-xiri jew provi oħra. L-informazzjoni tista' tintuża wkoll fi proċedimenti tat-taxxa.
