Dārgmetālu tirgus balstās uz uzticību. Tāpēc uzmanība ir vēl lielāka, ja pret zelta tirgotāju tiek uzsākta kriminālizmeklēšana. Pašlaik TGI AG ir Liechtenstein prokuratūras uzmanības lokā. Iestādes apsūdz uzņēmumu un vairākas atbildīgās personas par iespējamu finanšu piramīdas jeb Ponzi shēmas uzturēšanu. TGI visas apsūdzības kategoriski noraida.
Saskaņā ar Handelsblatt sniegto informāciju, izmeklētāji ir izvērtējuši apjomīgas finanšu plūsmas. Pastāv aizdomas, ka pieteiktajiem investīciju partneriem ir pārskaitīts ievērojami mazāk klientu līdzekļu, nekā apgalvoja TGI. Izmeklēšanas pamatā ir arī kratīšanas uzņēmuma telpās Vaduz, kā arī daudzu kontu kustību analīze. Turpretī TGI skaidro, ka apsūdzības ir nepamatotas un tiks noskaidrotas turpmākajā procesā.
Izmeklēšanas iestādes pārbauda aizdomas, ka izmaksas esošajiem klientiem daļēji varētu būt finansētas nevis no reāliem saimnieciskās darbības ienākumiem, bet gan no jaunu klientu iemaksām. Šāds biznesa modelis atbilstu klasiskajām finanšu piramīdas vai Ponzi shēmas pazīmēm. Vai šīs aizdomas apstiprināsies, pašlaik ir notiekošās izmeklēšanas priekšmets. Tiesas lēmums līdz šim nav pieņemts.
Īpašu uzmanību iestādes pievērš dažādiem trasta kontiem un maksājumu plūsmām. Pēc izmeklētāju teiktā, caur dažādiem kontiem ir plūduši ievērojami klientu līdzekļi. Tajā pašā laikā maksājumi pieteiktajiem zelta partneriem Āfrikā daļēji neesot bijuši izsekojami. TGI iebilst pret šādu attēlojumu un uzsver, ka spēj caurskatāmi izskaidrot visas naudas plūsmas.
Lieta neattiecas uz fiziskā zelta tirgu kopumā, bet gan uz atsevišķu uzņēmuma modeli. Tomēr tā parāda, cik svarīga ir caurskatāmība, izsekojamas īpašumtiesības un skaidra nošķiršana starp klientu līdzekļiem un uzņēmuma finansēm.
Ikvienam, kurš investē fiziskā zeltā, būtu īpaši jāpievērš uzmanība tam, lai uzglabāšana, īpašumtiesību apliecinājumi un piegādes iespējas būtu skaidri dokumentētas. Vienlaikus spēkā ir princips: augsti peļņas solījumi saistībā ar dārgmetāliem pamatā prasa īpaši kritisku pārbaudi.
Papildus kriminālizmeklēšanai jau iepriekš Liechtenstein finanšu tirgus uzraudzības iestāde bija noteikusi pasākumus pret atsevišķām biznesa modeļa daļām. Arī Vācijas BaFin bija pievērsusies noteiktiem piedāvājumiem. Uzņēmums ir paziņojis, ka tiesiskā ceļā vērsīsies pret iestāžu veiktajiem pasākumiem. Tādējādi lieta joprojām paliek atvērta gan krimināltiesiskā, gan uzraudzības tiesību jomā.
TGI gadījums atgādina, ka, lai gan dārgmetāli gadsimtiem ilgi tiek uzskatīti par reālu vērtību, ieguldījuma drošība vienmēr ir atkarīga arī no attiecīgā pakalpojumu sniedzēja. Investoriem būtu jāpievērš uzmanība ne tikai augstām peļņas izredzēm, bet jo īpaši caurskatāmiem biznesa modeļiem, izsekojamām īpašumtiesību struktūrām un nopirkto aktīvu faktiskajai pieejamībai.
| Aspekts | Pašreizējais stāvoklis |
|---|---|
| Izmeklēšana | Aizdomas par Ponzi shēmu un finanšu piramīdu |
| Statuss | Izmeklēšanas process turpinās |
| TGI nostāja | Visas apsūdzības tiek noraidītas |
| Nozīme investoriem | Atsevišķs gadījums – pakalpojumu sniedzēju rūpīga pārbaude joprojām ir izšķiroša |
Saglabājiet tālredzību
Jūsu Helge Peter Ippensen
